William Bengen
| William Bengen | |
|---|---|
| Født | 1947  |
| Uddannelse og virke | |
| Uddannelsessted | Massachusetts Institute of Technology |
| Beskæftigelse | Finansiel rådgiver |
Information med symbolet  hentes fra Wikidata. Kildehenvisninger foreligger sammesteds. | |
William P. Bengen (født 1947) er en pensioneret amerikansk finansrådgiver, der var den første til at formulere 4%-reglen som en tommelfingerregel for, hvor meget der kan trækkes ud af ens investeringer årligt som pensionist uden at den samlede investeringsportefølje bliver mindre;[1] den kendste også som "Bengen rule".[2] Reglen blev senere populariseret af Trinitystudiet (1998), der er baseret på samme data og en lignende analyse. Bengen kaldte senere raten for SAFEMAX-raten, for "the maximum 'safe' historical withdrawal rate" (maksimal 'sikker' historisk tilbagtræknings-rate),[3] og senere ændrede den til 4,5% hvor det er skattefrit og 4,1% hvis der betales skat.[4] I miljøer med lav inflation kan raten være endnu højere.[5][6][7]
Referencer
[redigér | rediger kildetekst]- ^ Bengen, William P. (oktober 1994). "Determining Withdrawal Rates Using Historical Data" (PDF). Journal of Financial Planning: 14-24. Arkiveret fra originalen (PDF) 13. august 2022. Hentet 5. januar 2022.
- ^ Barrett, William P. (2011-05-04). "The Retirement Spending Solution". Forbes.
- ^ Bengen, Bill (2012-05-01). "How Much Is Enough?". FA Magazine. Charter Financial Publishing Network.
- ^ Bengen, William P. (2006). Conserving Client Portfolios During Retirement Paperback. ISBN 978-0-97534483-5.
- ^ Bengen, William (2020-12-17). "Bill Bengen Revisits The 4% Rule Using Shiller's CAPE Ratio, Michael Kitces's Research". FA Magazine.
- ^ Bengen, William (2020-10-01). "Choosing The Highest Safe Withdrawal Rate At Retirement". FA Magazine.
- ^ Kitces, Michael (2020-10-13). "Financial Advisor Success Podcast Ep 198: How The Creator Of The 4 Percent Rule Applied It For His Clients And His Own Retirement, With Bill Bengen".